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CFi.CN讯：数据显示，2026年三季度六大国有银行营收同比 10.0%、归母净利润 6.1%，增速连续三个季度提升，创近年新高。净利息收入同比 9.5%，息差同比贡献由负转正；其他非息收入同比 32.9%，公允价值变动损益多增约621亿元；不良率1.24%，拨备覆盖率229.31%，资产质量持续优于同业。

近期机构研报指出，业绩改善源于三大引擎共振：一是负债端付息率降幅大于资产端，叠加LPR与存款利率稳定，重定价压力显著缓解，息差企稳是核心拐点；二是资本市场回暖带动投资收益大幅增长，非息收入占比升至11.3%；三是拨备计提节奏放缓，反哺利润释放。

研报认为，大行盈利确定性增强，成本收入比下降2个百分点，核心一级资本充足率升至12.32%，扩表与分红能力同步提升。2026年中期分红率均值达32.4%，股息率预计3.57%，高股息 业绩稳增构成强支撑。

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